Programma per RI.BA. Ricevuta Bancaria cosa sono e come si usano

Le Ri.Ba. sono uno strumento finanziario molto usato in Italia ed agevola il creditore nella fase degli incassi, agevola anche il debitore per effettuare i pagamenti tramite banca.

Le banche hanno realizzato apposite procedure affinchè il creditore / venditore possa caricare sostanzialmente:

• Nome del debitore
• Codice fiscale e/opartita Iva del debitore
• Data di scadenza del credito
• Importo del credito
• Numero di fatture.

Abitualmente queste indicazioni devono essere inserite sul portale della banca con un anticipo rispetto alla scadenza di 20 giorni al fine di consentire al debitore di vedere la scadenza e consentire l’addebito indicato.

Per il creditore gli importi inseriti possono fungere da attestazione di credito affinché la banca possa concedere un anticipo per i crediti posseduti.

Inseriti i propri crediti avverrà che la banca, abitualmente un giorno dopo la scadenza accrediterà sul conto del creditore l’intero importo da lui presentato.

Avverrà anche che, se il cliente non ha dato autorizzazione all’addebito, che il creditore vedrà un importo addebitato per l’ammontare del suo credito più le spese che abitualmente possono variare dai 2 ai 5 euro.

Per eventuali esigenze di cassa il creditore, pagando interessi passivi, potrà chiedere un anticipo per l’ammontare parziale o totale delle Riba Inserite.

Come si compila la fattura

1. Per le nuove fatture, è necessario selezionare una forma di pagamento di tipo Ri.Ba. Il database modello che suggeriamo ai nostri clienti contiene già alcuni codici di pagamento che iniziano con la lettera “R” seguita dal numero di giorni es. “030” per i 30 gg. E poi “F” o “FM” che stanno ad indicare rispettivamente Data Fattura e Fine Mese.
2. In anagrafica cliente inserire la descrizione della banca del cliente + i codici ABI e CAB della stessa. Per semplicità suggeriamo di inserire il codice IBAN completo. Il codice IBAN è conformato come segue:

• IT – sta per Italia ed è uguale per tutti i clienti italiani.
• CHECK – 2 caratteri numerici di controllo internazionali.
• CIN – 1 carattere alfabetico di controllo nazionale.
• ABI – 5 caratteri numerici che identifica l’istituto di credito, la banca.
• CAB – 5 caratteri numerici che identifica l’agenzia.
• Conto corrente -12 caratteri alfanumerici per il numero di conto.

Sulla fattura dovranno comparire:

• La forma di pagamento tipo : Ric. Banc. A 30 gg. F.M. D.F.
• La banca d’appoggio tipo : Banca d’Italia ag. …
• Il codice IBAN tipo : IT 27 N 05142 25145 021200124414

 

Come creare il file da importare con il remote banking

Richiamato il modulo dal menù Contabilità, Emissione Riba apparirà una maschera come da immagine seguente:

Inserire quindi il codice banca sulla quale si intende appoggiare il flusso, inserire il codice contabile per la registrazione contabile e se non suggerito, indicare il conto di contabilità necessario per la relativa registrazione.

In basso troverete i seguenti pulsanti.

• Chiudi Per chiudere la maschera
• Controlla Verifica che siano presenti gli elementi indispensabili per a emissione
• Anteprima E’ necessario inserire prima la spunta sulla colonna elabora affinchè si scelgano gli importi da presentare
• Stampa E’ necessario inserire prima la spunta sulla colonna elabora affinché si possa effettuare la stampa
• Crea file Selezionare le scadenze per cui si desidera creare il file da inviare alla banca.
• Definitivo In automatico verrà effettuata la registrazione.
• Precedenti Apparirà l’elenco delle precedenti emissioni e sarà possibile ristampare la presentazione

Alcuni link esterni:

Wikipedia – Ricevuta bancaria